近两年大众财富管理领域的火热，让证券行业也演变出了各类服务于营销的创新需求，譬如刚过去不久的“818理财节”，俨然成为了金融业的“双十一”。

从2017年国泰君安首次发起“818理财节”活动起，到今年已有50余家券商官宣开启了“818理财节”。趁此机会，我们金融事业部的同学们也对各大券商的活动玩法进行了一番拆解。

过程中，我们发现了今年“818理财节”活动的两个新趋势：

1. 整体活动形式更丰富、多元化，紧随当下最热门的营销玩法。可以看到直播、盲盒、集宝石、模拟投资等多种活动形式；

2. 越来越多的券商从引导销售产品，开始更重视投顾内容输出，提供陪伴价值。业内常说的是“三分投，七分顾”，在当下市场持续震荡起伏的情况下，投顾服务不光能给用户提供专业能力上的帮助，也能在一定程度上起到安抚用户情绪的价值。

围绕两个新趋势，我们今天来一起盘点下今年“818理财节”各家券商的亮点玩法。

一、活动玩法案例

除去红包、积分等常规级别的入金奖励，我们今年还看到了诸如膨胀金、盲盒、转盘抽奖、集宝石、经营类游戏等一系列升级版“红利”组合拳活动，紧贴当下的玩法趋势。

在我们拆解的案例中，就有光大证券的答题抽奖、方正证券的抽盲盒、京东金融的集宝石活动等：

光大证券

活动体验：

在光大证券这次活动中，我们体验拆解了【问答活动抽奖】的玩法：正确回答问题，赢取抽奖机会。从哪里获取答案？你可以在App的【今日知识点】内找到一切。推测该活动更关键的目的在于提升用户对内容栏目的浏览时长、培养习惯。由于实物奖品选择很多，推测数据表现不错。美中不足是新用户在体验完、喜提“谢谢参与”后，页面就没有更多引导了。

如果能有更多后续的引导和链路玩法，应该能更大程度挖掘用户的价值。

毕竟该活动的入口并不太显眼，选择参与活动的用户更大概率是经历过一轮筛选、相对精准的目标用户，值得更多的引导与投入。

民生证券

活动体验：

民生证券的理财节活动就在 App 的首页banner位置上，玩法是做任务、获得积分、参加转盘抽奖，奖品包括超值投顾折扣、一折申购基金等机会。深度体验过后我们总结有几个核心亮点：* 转盘旁边有定时有红包掉落、引导点击的动效设计，非常抓眼球，对用户的App停留时间有正向作用；* 上线登陆获取积分的功能，并将时间限制在开盘期间，可以有效促进老用户使用 App；* 老用户分享活动还可获得额外抽奖机会，增强活动传播效果；* 奖品设置中还包含了答题福袋，类似开盲盒形式，在玩法层面上有新意。

方正证券

活动体验：

方正证券的“小方818理财节”活动主要分为3大板块，其中最关键的要属“抽盲盒集卡片，瓜分8千万积分”的玩法：通过邀请好友，增加参与次数，更高效实现裂变老带新。在奖品的选择除了 Level-2 体验券外，还包含了京东E卡、话费等通用型奖品，比较有吸引力，对于用户分享拉新的动力也有一定激励作用。

京东金融

活动体验：

京东金融App在今年的理财节中非常有创新性的上线了“点亮七彩宝石”活动，将稳健理财（债基）、稳中求进（固收+）、追求收益（权益类）三笔钱对应设置蓝宝石、粉宝石、黄宝石的奖励。

用户可以通过做任务点亮宝石，完成相应任务有机会点亮对应的宝石。点亮三类宝石后，可点击合成七彩宝石。七彩宝石合成后，可直接获得小金库现金红包，提现、商城支付和投资理财都可直接使用。

京东金融这次的集宝石玩法，可以算是趣味性和交互性最强的活动之一。加上丰富的入金选择，用户持续玩的意愿也能够被有效调动。

支付宝

活动体验：

支付宝本次818理财节，通过互动游戏的形式，用户玩游戏，得奖励，植入投教内容，以及导向基金产品转化购买。

活动以跑酷的形式，互动体验感更强。对比直接粗暴的任务型活动，游戏化的玩法包装，利用了游戏本身自带的上瘾属性，刺激用户闯关拿金币的动力。

在奖励部分也细节满满，既有直接明确的兑换，也让用户可以用抽盲盒来兑换。

在活动本身植入产品购买权益，基于本身大平台用户规模，也能带来一定转化。

中泰证券

活动体验：

在中泰证券818体验流程中，首先能感受到的是活动入口位置不明显，更多是直接的理财知识分享，意在让用户更快的开户、入金、体验产品。同时新用户开户即能享受的会员特权（包括极速L2行情、投顾产品免费试用）不够丰富，每个页面点进去都需要开户才能参与，每个环节的目的性都非常强。

总体上中泰的818活动可能锚定的是刚接触投资的新人小白、增量群体，因为定投知识的学习对于第一笔投资入金的推动比较有效，但对于被多次教育过的用户来说比较缺乏吸引力。

华福证券

活动体验：

华福证券这次理财节中设置了多个分会场，我们主要体验了其中的“天降红包雨”活动。其中奖品设置包含了百元京东卡，吸引力较大，但其他奖品比如多空信号月卡、k线九转月卡等，对于新用户和小白来说不了解其价值，吸引力也就相对较弱。

另外“天降红包雨”活动与其他分会场活动直接没有关联性，相对分散，因此没有起到联合增效的作用。

二、投顾投教案例

除了直接引导销售产品，机构们其实也在持续探索创新，包括对投顾内容的输出、投资工具的推广等，扩充自己的服务周期与服务链条。

对绝大多数投资者来说，看好就买，但是买完后何时加仓、止盈？如何做出更符合逻辑的投资决策？除了单次专业的知识培训，机构长期且充分教学与陪伴服务也至关重要。同时在市场震荡的情况下，投顾投教提供的情绪价值也被放到更高位置。

在我们拆解的案例中，就有兴业证券、方正证券、天风证券等：

兴业证券

活动体验：

兴业证券这届理财节的活动非常丰富，覆盖了投顾投研投教等多个领域，同时活动入口也铺得非常广，可以从优理宝App、微信、抖音、快手等多个平台参与进来。我们不妨拆开来看：* 直播理财节分会场精选分支金牌投顾，讲技巧论市场，21场直播全程覆盖；* 基金投顾知己分会场，全面解读暖心陪伴安心托付的兴业证券基金投顾品牌“知己”；* 金牌投顾兴领航分会场，送出投顾产品及投辅工具年度专场福利。另外还特别想提到的是「兴家大亨」这个游戏，通过模拟经营投资，寓教于乐，趣味性非常强。如果要说唯一的不足，就是活动太多，优先级不明显。

长城证券

活动体验：

长城证券的818不太一样，属于“金哥理财节”系列活动中高潮阶段。整个理财节的活动持续时间非常久，从518金哥推荐官开始预热、618金哥理财节进入小高潮、再到818金哥理财节正式引爆，活动在建立持续影响力、扩大覆盖面上都做的非常出色。同时在818的活动中，目标非常聚焦，就是投顾产品的销售。放出的优惠力度也很大，原价上千的投顾产品，活动中8.8元即可获得，但数量也相对较少（每款18个），让用户有紧缺感。

方正证券

活动体验：

除去上文提到的盲盒玩法，方正证券今年的理财节重心显然更多在投资顾问业务方面。其中有两个活动都涉及到投顾服务，分别是“小方精选3大智能决策产品”、“方正证券首席投顾”、“资深投顾视频公开课”等。让投资者获得福利的同时，还能收获投资理财知识干货。

天风证券

活动体验：

天风证券这次用“四大主题乐园”的概念，推出了明星产品、申购费率折扣、金牌投顾秒杀和机构专享研报等权益福利。值得注意的是，天风证券，还推出了投资者教育系列课程，帮助小白投资者掌握股票、债券、基金以及资产配置等各类基础知识，提升投资技能，“从零开始”学理财。课程主题包括认识证券市场，读懂上市公司报告、了解股票投资、学习基金投资、掌握资产配置等。

以上内容，就是这次针对818理财节的活动拆解。

“818理财节”走过了第六个年头，用户对于财富管理的需求也随时间不断演变，进而也使得机构不仅在玩法上需要创新、在后端的承接与运营模式上也要开始拼刺刀。单纯的产品驱动已经不能一本万利了，在理财产品日益丰富的背景下，专业而又有温度的服务是下一仗的关键决胜点之一。

对机构而言，运营是链接用户和机构的桥梁，更是优质产品的放大器。玩法的变化背后永远不只是玩法本身，更藏有趋势的变化。以小见大，细节中藏有机会，希望本次的拆解能给你的活动策划带来行业层面的信息价值与崭新视角。END